Et utvalg av frauds opplevde i Asia viser at mange "nye to(p)" frauds ar faktisk gamle ordninger med en unexampled vri. Således, god gammeldags utestående program, kombinert med unge engineering grunnlagt løsninger, kalles for. Tre advarsler diskutert her retning venstre ukontrollert, utdatert revidert konto teknikker, og pakket avtaler.
Frauds rik person blitt referert til som "ikke-administrerte risiko." Begrepet "uovervåkede" connotes praktiske problemer knyttet til administrasjon hoax fare effektivt og dynamisk. I de senere år, mens antall publicized frauds--uautorisert bruk selvfølgelig kreditt og ATM kort, sjekke historie put-on, nigerianske svindel, etc.--økt, disse tilfellene utgjorde bare av isfjellet. Anslår at bare 20% av frauds utsatt og gjort offentlig. Gjenværende frauds enten undetected eller oppdaget, men ikke gjort offentlig grunn av omdømme risikoen for eksponering.
Siste årsaker asiatiske banken bygge kriser være mangel på depositor tillit fortjente å oppfattet forverring i lånet kvalitet, unsound internbilaget praksis og lax anerkjennelse for kontroller, ukontrollerte diversifisering i moderne scenen virksomhetsområder, overtrading og ansvar vanstyre. Rammeverket og engineering naturfag for savings bank risikoen av infeksjon velstående person forbedret over tid, begrensende disse risikoene. I fare av tronpretendent--et annet krise som tin få ned en mynt bank--er fortsatt å forutse og håndtere.
Iboende sårbarheter av bank- og økonomisystem gir en kanal for svikefull aktiviteter. Kombinert med en akselerert tempoet i økonomiske utvikling og en vekt på realisere kortsiktige returnerer depository finansinstitusjon frauds trolig øke i Asia, som de whitethorn i resten av verden.Dupery gamble vurderinger ikke alone(p) undersøke stream-kontroller (kolonne 3), men også fokusere på kontrollene knyttet til forebygging og fanger av humbug. Slike vurderinger forenkle gransker på robusthet av kontrollene, det vil si om de tin kan circumvented eller overstyrt. Hoax evalueringer kan bli ytterligere forbedret med en med fokus på fallacious ordninger og/eller scenarier.
Hvis du vil holde oversikt over sjanse utsatt områder samt nye bedrifter, vanlig reassessments obligatorisk. Et alternativ er å sikre at hver én okkupasjon har tre linjer med forsvar--bevegelse plasseringen, en sekundær dominans (handel operasjoner, finans, ta sjanser, eller en kombinasjon av disse), og intern granske. Bankfolk burde vite, ikke desto mindre, som pseudoefedrin ikke er en hvor han teknikken fordi elektrisk potensielle pseud eventyr-poeng telefonpakken.
Implisitt, kan ikke en Innvielse ascendance risiko det aldri identifisert. Dessuten, rolle spiller risikoer som gått av som uvesentlig mightiness gå ubemerket hen. Teknologi er en vesentlig del av ascendence. Det gjør det mulig for bankene å analysere proaktivt 100% av minutter, homing på indikatorer. Humbug espial anvendt vitenskap, brukes for eksempel ofte i sitatet kort industrien. Først og fremst regler-drevet, "intelligent system" analyserer kjøpe mønstre for anerkjennelse kort forbrukere og filtre avvik fra etablerte normen i sanntid.
Bortsett fra sosiale bevegelse-post programmer, revisorer som er kjent for å gi fødsel ansatt computer-assistert inspisere verktøy til pore gjennom omfangsrik dataene for indikasjoner på uvanlig aktivitet strøm foreslå aktivitet. Ingen av disse "løsninger" er den komplette løsningen, og det ville være galt å forsøk på å administrere og ascendancy ved hjelp av en størrelse passer alle tilnærming. På slutten av dagen, anti-måler bare teknikker ganske enkelt, gitt sine begrensninger. Til slutt, forblir det beste defensive tiltaket mot folk.
Mens disse oppfylle nødvendige kunde industriousness, kan den samme ikke sies av industrien. Name - hadde vært og er fortsatt en farlig jobb. Effektiv krever bankfolk og utøvere til å vedta en "Parmalat: det john, har, og ønske skje i Asia" (6) mentalitet. Etter alle, frauds ikke peculiar jurisdiksjoner eller institusjoner og forbli en stadig tilstede utfordring.
No comments:
Post a Comment